On se dit toujours qu’on a le temps, le temps de faire un bilan de situation patrimoniale, réfléchir à la transmission de son patrimoine… jusqu’au jour où on regrette de ne pas l’avoir encore fait. Alors, choisissez l’action avec Swiss Life !
En effet, difficile certaines fois d’envisager l’avenir à long terme car il y a des questions que l’on n’aime pas se poser, des choses auxquelles on préfère ne pas penser. Et pourtant, anticiper permet de ne pas subir, de préparer les différentes éventualités, d'être accompagné pour y voir plus clair, mettre à plat sa situation, ses besoins, ses priorités… et agir !
Protection, valorisation et transmission de votre patrimoine... prendre ces sujets à bras le corps vous permet de sécuriser votre avenir, celui de votre conjoint ou encore de vos enfants pour concrétiser vos aspirations et continuer à vivre selon vos propres choix.
Et si vous décidiez de faire comme Catherine et Jean, ou Charlotte ? Ecoutez leurs histoires de vie !
La transmission patrimoniale avec Catherine et Jean, 59 ans
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Elle est architecte, spécialiste de la rénovation des édifices publics, lui est chirurgien. Très occupés par leurs activités, ils ne se préoccupaient pas vraiment de leur patrimoine, ni de sa transmission à leurs deux enfants âgés de 27 et 29 ans.
Jusqu’au jour où...
Catherine hérite d'une somme conséquente.
Souvent négligée, la question de la transmission du patrimoine est essentielle car elle permet d’aider ses enfants ou de renforcer la protection de son conjoint, tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse.
>> Retrouvez également notre article « Transmettre un patrimoine financier à ses (futurs) petits-enfants et les aider à construire leur avenir ».
Le bilan patrimonial avec Charlotte, 50 ans
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Charlotte vit confortablement avec Pierre, son mari chef d'entreprise, et ne s'est jamais vraiment interrogée au sujet de son avenir et de celui de sa famille.
Jusqu'au jour où...
Une grosse promotion professionnelle l'amène à réfléchir : « À ce moment-là, cela a été un déclic", se souvient-elle. "J’ai commencé à me poser de nombreuses questions : quels revenus aurons-nous à la retraite ? Si l’un de nous disparaît, que deviendra l’autre ? Et les enfants ?"
Un bilan de situation est une étude permettant d’évaluer les biens, mais aussi la situation familiale, financière et fiscale d’une personne afin de mettre en place la stratégie patrimoniale de long terme la plus adaptée à ses besoins.
>> Encore + d’infos grâce à notre article « Bénéficier des conseils personnalisés de nos experts pour faire les bons choix en matière de gestion patrimoniale ».
Bénéficiez d’un accompagnement personnalisé afin de faire des choix éclairés en matière de gestion patrimoniale
Disponible, réactif, à l’écoute et pédagogue, votre conseiller Swiss Life est votre interlocuteur privilégié. A partir de vos priorités et choix de vie, accompagné de nos experts pluridisciplinaires si besoin est, il réalise une analyse globale de votre situation et élabore la stratégie la plus pertinente, en adéquation avec vos attentes et objectifs.
Les solutions proposées visent à vous aider à constituer, structurer et valoriser votre patrimoine privé (protection de votre famille, revenus complémentaires pour la retraite, transmission, etc.) et/ou professionnel (transmission ou cession de votre entreprise, optimisation pré et post cession, garantie de passif, etc.). Nos experts patrimoniaux participent au côté de votre conseiller Swiss Life à la mise en place de ces préconisations en coordination avec vos interlocuteurs habituels (notaires, experts comptables, avocats et autres professionnels.)
Ne laissez pas le hasard décider à votre place ! Discutez de vos souhaits et projets avec votre conseiller Swiss Life.
#ComprendrePourDecider
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